常见金融犯罪有哪些（重磅!看这里,一览识破金融犯罪迷局(附五大

从这份白皮书中我们可以看到，中小银行的理财业务乱象丛生，金融犯罪案件数量呈现大幅上升的趋势。这其中，非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪、集资诈骗罪等位列金融犯罪案件前三名，罪犯的学历层次也普遍高于普通犯罪。

这份白皮书不仅揭示了金融犯罪的整体情况和基本特点，还深入剖析了诱发金融犯罪的五大原因，包括企业融资渠道不畅、金融支持体系不完善、财务监管体系有待完善等。白皮书还提出了五条有针对性的防范举措，包括拓宽企业融资渠道、创建金融风险防控体系、提高公众对金融风险的认识等。

从这份白皮书中我们可以感受到金融犯罪的严重性。金融犯罪不仅给社会带来巨大经济损失，还严重破坏了金融市场的秩序。我们必须高度重视金融犯罪的防范和打击工作。

为了有效预防和遏制金融犯罪高发，我们需要多措并举。部门应加强对金融市场的监管，完善相关法律法规，为金融市场营造良好的营商环境。金融机构应强化内部控制，提高风险防范意识，确保金融业务的合规运营。公众也应提高金融知识水平和风险防范意识，避免被金融犯罪所侵害。

《2015-2018金融犯罪案件审判白皮书》为我们揭示了金融犯罪的严峻形势和内在原因，同时也为我们提供了防范举措。我们应加强金融监管，提高公众金融知识水平，共同维护金融市场的稳定和健康发展。

在此，我们也要提醒大家，投资需谨慎，切勿被高息诱惑而盲目投资，以免遭受经济损失。希望每个人都能增强金融风险防范意识，共同营造一个安全、稳定的金融环境。随着社会主义市场经济的发展，金融领域犯罪日益突出，给国家和社会造成了巨大损失。总***强调，经济是身体，金融是血液，防范和化解金融风险是金融工作的根本任务。当前，金融犯罪已经成为我国面临的最突出的重大风险之一。在此背景下，某法院对过去几年的金融犯罪审判工作进行了总结和分析。

一、金融犯罪案件基本情况

在过去的几年中，该法院共审理了261起金融犯罪案件。其中非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪、集资诈骗罪等为主要犯罪类型。这些犯罪严重破坏了社会主义市场经济秩序，给广大人民群众带来了巨大损失。涉案人员中，高中及以上学历者占比达62.1%，显示出金融犯罪的智能化和专业化趋势。

二、金融犯罪的特点分析

破坏金融管理秩序类犯罪呈现显著特点。案件数量与涉案人数逐年上升，表明金融犯罪活动正在从传统金融诈骗向新型破坏金融管理秩序转变。这一趋势反映了我国经济大转型和政策层面的各种举措所带来的各种金融创新活动，在促进国家实体经济发展的同时也滋生了犯罪因子。

金融诈骗类犯罪同样呈现出严峻形势。随着金融市场的发展，诈骗手段不断翻新，让人防不胜防。这类犯罪不仅给个人带来财产损失，还可能引发社会恐慌，影响社会稳定。对于这类犯罪的打击力度还需进一步加强。

三、金融犯罪的打击与防范

面对日益严峻的金融犯罪形势，法院与相关部门应加强联动，形成合力，共同打击金融领域的各种犯罪活动。提高公众对金融风险的认知和防范意识也至关重要。公众应增强风险意识，理性投资，避免盲目跟风，从源头上遏制金融犯罪的发生。

四、展望未来

未来，法院将继续加大对金融犯罪的打击力度，加强与相关部门的协作配合，共同维护国家金融安全。随着科技的不断进步，金融领域将出现更多创新业务和产品。法院将密切关注金融领域的动态，及时更新法律知识，为打击新型金融犯罪提供有力支持。

被告人的文化程度普遍较高

在金融管理秩序破坏的犯罪活动中，一个显著的特征是犯罪分子的学历层次普遍较高。从2015年至2018年的数据来看，此类被告人中高中及以上学历的占比高达65.8%，远超金融犯罪活动中总体的平均值。这一高学历层次的现状，更加凸显了违反金融管理秩序犯罪属于高智商犯罪的特性。犯罪手法更为高明，使得司法机关在办理案件时面临更大的挑战。

这种犯罪分子的知识结构改变，与社会经济因素息息相关。我国基础教育的普及，使得社会各阶层的整体文化素质普遍提高。而金融领域的专业性，使得犯罪手法复杂，需要相关的金融行业知识。高学历成为犯罪分子实施金融犯罪的一个重要条件。

犯罪手段更加具有隐蔽性

破坏金融管理秩序犯罪活动与普通的金融活动界限模糊，犯罪分子常常运用高超的技术手段掩饰其犯罪目的。他们往往披着金融创新的外衣，或在资本市场进行私下勾结与幕后操作，使得非专业人士难以察觉。随着电子化、信息化、人工智能等技术的普及，这些犯罪手段更加隐蔽。

现代科技不仅改变了人们的生活方式，也改变了金融领域的盈利模式。许多金融领域是创新活动的热门领域，各种交易模式层出不穷。在法律尚未规制之前，这些交易往往被误认为是合法行为。一些企业利用技术优势，扰乱金融市场秩序，其手段过于隐蔽，有关部门难以察觉。这些长期隐蔽的犯罪活动，对社会经济安全构成严重威胁，成为刑事司法打击的对象。

金融诈骗类犯罪特点

No.1 犯罪手段复杂繁多且极具迷惑性

金融诈骗类犯罪的犯罪分子编造各种理由，欺骗广大金融投资者或金融机构，攫取巨额财产。这类犯罪的迷惑性极强，他们往往利用媒体平台发布虚假信息，使得大量没有金融经验的群众轻易相信，直到案件被揭露仍不愿相信。

犯罪分子通常精心编造各种美好蓝图，结合国家政策和金融政策，借助某些国有背景的单位，进行非法目的的犯罪活动。比如各种不合规的理财产品、公园内的债转股传单等，由于熟悉公众心理并精心包装，使得人们防不胜防。

No.2 犯罪活动的空间呈现高度分散趋势

金融诈骗类犯罪的犯罪分子活动广泛分布于各个地区。特别是在非法互联网金融活动如P2P平台中，被害人遍布全国各地，甚至涉及境外。这种地理上的高度分散给司法机关办案带来了巨大挑战，需要更多的人力物力。

现代社会资讯发达，沟通便捷，对犯罪分子来说，时空距离缩小，但打击犯罪的时间和空间却在扩大。司法机关经常面临的困境是犯罪活动遍布各地，需要更有效的手段进行打击。

No.3 犯罪活动的赃款追缴难度较大

金融诈骗类犯罪的犯罪分子一旦得手，往往迅速转移或挥霍所得财产。被害人最为关心的是财产的追缴问题。由于数额巨大且追赃难度极大，即使司法机关全力以赴，仍常常面临群访闹访的问题。

一方面，司法机关与金融机构的沟通协调机制尚不完善，查封、查扣、划转等手续繁琐；另一方面，犯罪分子的财产情况非常隐蔽，需要各方面的配合才能追踪到。这使得追缴赃款变得极为困难，也是这类犯罪的一个重要特点。金融犯罪：剖析主要成因

金融犯罪，一个扰乱金融秩序、破坏社会稳定的严重问题，其背后隐藏着复杂的成因。为了维护健康的市场金融秩序，我们必须深入这些原因，并找出相应的制约措施。

一、企业融资渠道不畅，金融配套体系尚不完善

我国当前的市场经济体制以及相关的金融配套体系尚未完全成熟，尤其是对于中小私营企业的资金扶持体制急需完善。企业主要依赖银行体系间接融资，但这一途径成本较高，且途径单一，导致企业不得不寻求非法融资。在转型期间，部分中小企业由于缺乏资金而陷入困境，不得不非法向社会公众募集资金以维持经营。企业融资渠道不畅和金融配套体系的不完善成为引发金融犯罪的重要原因之一。

二、金融监管制度有待健全，企业和机构自控有待强化

随着金融行业的迅速发展和金融机构的扩充，金融从业者数量也在迅速增加。个别企业和金融机构的自管自控机制尚不完善，内部管理失范，使得金融监管规章制度未能发挥应有的规范和约束作用。金融犯罪手段不断升级，金融创新产生的新型金融形式发展迅速，而相关监管法律法规难以跟上其步伐。金融机构在人员录用时标准不严，对内部工作人员的业务能力、职业道德和法律意识培养不足，也为金融犯罪提供了条件。

三、犯罪手段升级，金融犯罪防控难度增大

在金融创新背景下，金融犯罪的表现形式愈发复杂。有些金融样态为了避免触碰监管红线，对金融模式进行了复杂设计，使行为的表面形式符合法律规定。特别是伴随互联网金融的高速发展和金融创新的深入，P2P借贷、众筹、金融互助等新型金融工具层出不穷，传统的金融犯罪借助互联网进行了技术升级，模糊了金融行为与犯罪行为的区分标准。犯罪行为的隐蔽性使金融犯罪的事前防控变得更加困难，社会及被害人往往难以感知到犯罪结果的发生。

四、金融犯罪组织严密，打击犯罪难度大

当前的金融犯罪组织严密，专业化、职业化、集团化特征明显。这些犯罪组织分工协作、团伙作案，且犯罪手法专业性强。其严密性和专业化使被害人更易受骗，犯罪成功率高，短时间内即可非法集聚大量资金。这也使得司法机关打击犯罪的难度不断加大。成熟的犯罪组织运用合法化的手段进行运作，使犯罪的模式更加复杂、专业，合法行为与违法行为相互交叉，难以判定。犯罪组织的人员结构复杂，作案地域分散、形式多样、手法隐蔽，给人员抓捕、证据收集、赃款追缴等带来极大困难。

要遏制和减少金融犯罪，必须深入分析其成因，从完善金融配套体系、强化金融监管、提高金融从业者素质、加强事前防控等方面入手，多管齐下，维护健康的市场金融秩序。如何识别和应对金融迷局中的金融犯罪风险

随着金融行业的飞速发展，金融犯罪也呈现出日益复杂的态势。对于我们普通人来说，如何识别和应对金融犯罪风险，成为了一个必须面对的挑战。对此，我们从以下几个方面进行深入。

一、明确金融监管部门、司法部门的职责与沟通机制

金融监管部门对金融行业进行日常监督管理，对于行政违法行为予以处罚，而对于涉嫌犯罪的行为，应当及时移交公安机关，以便及时打击金融违法犯罪行为。建立金融行业与金融监管部门、司法部门之间的沟通联系机制至关重要。在金融创新或金融管理规则不明确的情况下，有效的沟通能够明确金融项目规则，保护金融行业发展。

二、推动金融业信息共享，规范行业准入

金融行业的透明度和规范化离不开信息共享。对于违反金融行业内部管理规定以及涉嫌行政、刑事违法的金融行业从业人员，应当及时共享信息，推动行业准入机制的建立，促进金融行业队伍专业化、规范化。这样有助于整个行业形成主动规范行为、及时打击金融犯罪的良好态势。

三、增强公众金融风险意识，降低群体性受害可能

公众金融专业知识的匮乏和风险意识的薄弱是群体性金融犯罪案件的重要原因。增强公众的金融风险意识至关重要。公众需要正确认识金融产品的盈利模式，提高自己对金融骗局的防范能力。金融监管部门、公安机关、司法机关、教育部门、宣传部门等应通过各种宣传媒介普及金融知识，提示风险，降低群体性受害的可能。

四、严厉打击证券领域相关犯罪，保障科创板和注册制试点工作

随着科创板和注册制的推进，人民法院应充分发挥刑事审判职能，依法打击干扰注册制改革的相关犯罪。完善依法打击相关犯罪的领导体制，加强与各部门的沟通协调，优化刑事处罚结构，确保刑事制裁的效果。证券领域违法所得追缴机制，加大投资者合法权益保护力度。

五、提高审判能力，参与社会综合治理

为提高专业化审判能力，应选拔专业力量充实金融犯罪审判团队，加强与市局经侦总队、市检二分院、上海证监局的沟通协调，推进案件流转的规范化、便利化。依托科技手段建立证券领域刑事案件大数据系统，提出有针对性的司法建议，延伸法院审判职能，参与社会综合治理。

识别和应对金融犯罪风险需要我们全社会的共同努力。通过明确职责、建立沟通机制、推动信息共享、增强公众意识、严厉打击证券领域犯罪和提高审判能力等方式，我们能够在金融迷局中保持清醒，有效识别并应对金融犯罪风险。