基金投顾能帮投资者管住手么（基金投顾如何赢得投资者信任）

如何获取投资资格？基金投资如何赢得投资者的信任？

面对市场上琳琅满目的基金产品，投资者们常常感到无所适从。一个可信赖的投资顾问显得尤为重要。中国近期公布了首批获得投资资格的29家证券公司的白名单，这些券商将有机会开展基金投资等创新试点业务。目前，第二批基金投资资格申请已步入答辩阶段。

公募基金投资试点开展约18个月以来，已有16家金融机构涉足基金投资业务，并打造了各自的投资品牌。全新的买方投顾模式，正在为投资者提供更加个性化、专业的服务，为降低投资成本、推动被动管理型基金发展、促进基金市场繁荣注入新的活力。

尽管投顾业务仍处于起步阶段，但其在规范基金市场发展方面已初见成效。之前的理财市场中的基金投资业务主要采取三种模式，包括基金销售机构的投资顾问、互联网销售平台上的投资组合以及基金代销机构提供的智能投资服务。这些“准顾问”也存在诸多问题，如过于注重产品推销和佣金赚取，而忽视投资者服务。代销机构的佣金不规范，营销程度很大程度上决定了基金的受欢迎程度，这都对投资者的利益产生了影响。

为了规范基金市场发展，2019年发布了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，标志着基金投资业务试点的开始。截至目前，我国已有3批共18家机构获得基金投资资格。从模式上看，目前国内基金投资业务以线上业务为主，包括提供线上基金组合方案和智能投顾，人工服务的介入程度相对较低。

海通证券的分析师倪表示，从基金投资试点机构的业务进展来看，首批试点机构已开展管理基金投资业务。虽然国内基金投资业务仍处于起步阶段，与海外投资业务相比仍有很大差距，但试点机构在业务模式、客户群体等方面已经取得了一些突破。例如，券商涉足“买方投顾”的潜力巨大，一些机构正在尝试引入更多的人工服务，以提供更好的服务体验。

中国银河证券作为首批试点券商中分支机构最多的券商，其基金投顾业务试点范围已覆盖全国近500家营业部，客户近6万人，资产规模逾20亿元。数据显示，参与基金投资的客户中，收益型客户占比近七成，再投资率远超独立购买单只公募基金的客户。这表明，基金投顾业务的服务模式和效果已经得到了部分客户的认可。

获取投资资格需要实力和努力，而赢得投资者的信任更是需要专业、诚信和时间的积累。相信随着市场的规范发展和投顾业务的不断完善，投资者们将更容易找到值得信赖的投资顾问，为自己的投资之路保驾护航。券商，作为长期立足于资本市场的先锋，凭借丰富的经验、完善的投研体系和专业投资顾问团队，展现出强大的实力。它们不仅提供咨询服务，更拥有庞大的线下网点和优质的客户群，这些优势共同助力券商在资本市场中突出重围，推动市场的健康发展。正如中信建投证券投顾业务负责人王宁所指出的，券商在开展基金投顾业务时拥有一定优势。

华泰证券的一份研究报告揭示了券商在投资业务发展方面的全面实力。在服务团队、客户基础和研究实力等方面，券商并没有明显的短板。虽然与基金公司在基金投研能力和策略构建方面相比稍逊一筹，但在下游方面，券商的客户群庞大且具备优势。

近期，试点券商在基金投资业务上的动作引人注目。例如，CICC财富A基金投资有限公司推出的香港股权市场组合投资策略，满足了投资者对海外上市优质公司的长期增长需求。中信建投与京东金融的合作，使其成为首家投资京东金融s在线基金的券商。这些创新举措展示了券商在基金投资领域的活跃度和前瞻性。

粤开证券首席市场分析师李星强调，金融科技是推动证券公司业务转型的关键。随着证券行业向智能化、数字化发展，公募基金投资等新兴业务对信息系统的要求越来越高。为此，证券公司不断加大对科技创新的投入，建立数字化渠道平台，提供体系化的财富管理服务新模式。借助大数据和数字化实践，证券公司能更好地满足客户需求、拓展客户群、提高客户体验和风险控制能力。

与基金公司、证券公司不同，第三方基金销售机构在基金投顾试点中展现出鲜明的特色。这些机构通过智能投顾品牌输出到第三方销售平台的形式来规避短板，积累投顾服务经验和提升渠道能力。例如，盈米基金推出的“四笔钱投顾服务升级计划”取得了显著成绩，试点机构根据自身资源禀赋开展多样化和实践，为基金投顾试点带来开创性的拓展和。

基金投顾业务的到来，标志着以客户需求为核心的财富管理新模式的建立。它实现了资产管理和财富管理的再平衡，为财富管理行业带来了一系列的化学反应。基金投顾的出现是财富管理行业的催化剂，有助于推动行业的持续健康发展。

对于投资者而言，如何选择和利用基金投顾进行投资至关重要。了解不同投顾机构的特点和优势是关键。要根据自身的风险承受能力和投资目标选择合适的基金投顾产品。长期持有是基金投资的重要原则之一，投资者需要有耐心和坚定的持有信心。投资者还应关注市场动态和基金投顾的表现，及时调整投资策略和组合。

在这个变革的时代，券商和第三方销售机构都在积极拥抱新技术和新模式，为投资者提供更加多元化和高效的财富管理服务。而投资者则需要保持理性，审慎选择适合自己的投资方式和产品。